Сравнительная характеристика финансового кризиса 2009 г. с Великой депрессией 1929-1932 гг.

Много стран мира, которые страдают от финансового кризиса (в первую очередь страны ОЕСР), среди альтернативных направлений минимизации ее негативных последствий, рассматривают снижение налоговой нагрузки с целью стимулирования внутреннего спроса и инвестиций или увеличения государственного финансирования мероприятий поддержки национальной экономики. Снижение налоговой нагрузки уменьшит нагрузку

на стоимость труда для работодателей, что может повлиять на темпы сокращения персонала и в конце концов на уровень безработицы. Чтобы государству компенсировать выпадающие доходы бюджета от снижения налогов, можно использовать резервы и заимствования на внутреннем и внешнем рынках.

Сторонники сокращения налогов, в частности Роберт Манделл, нобелевский лауреат из экономики в 1999 г. “За анализ монетарной и фискальной политики при различных обменных курсах и за анализ оптимальных валютных зон” аргументирует этот шаг необходимостью высвобождения средств для инвестиций и создания стимулов для роста спроса на потребительские товары.

В своих исследованиях Д. Канеман и А. Тверски обнаружили много ранее неизвестных фактов и феноменов (нетранзитивность преимуществ, закон малых чисел, теория поаспектного исключения, теория выбора альтернатив), которые точнее характеризуют человеческое поведение, обогатили инструмен- тарий экономических наук новыми методами, заложив основы принци- пиально новой модели взаимодействия между представителями разных дисциплин и укрепив взаимосвязь эмпирических исследований с теоретиче- скими. Также они реализовали фундаментальный и многолетний проект для исследования эвристик и отклонений индивидуальных суждений и наблюдения поведения относительно нормативного стандарта, принятого в экономической теории. Собранный богатый эмпирический материал дал основания для пересмотра устоявшихся методов и доктрин, начиная с основы основ – модели рациональной экономической люди-ни. Ведь большинство людей, которые склонны систематически принимать решение, руководствуются не рациональными, а интуитивными рассуждениями, какие Д. Канеман и А. Тверски назвали поведенческими эвристиками.

Новейший финансовый опыт, которым обогатились граждане Украины, укладывается в эту теорию. Например, массовое хранение людьми денег в наличности, невзирая на все призывы более рационально их использовать и поддержать национальную экономику, полностью объясняется естественным ощущением “неприятия потерь”, усиленным негативным опытом времен гиперинфляции, сертификатной приватизации и “финансовых пирамид”. Еще одним подтверждением парадоксального вывода Д. Канемана о большей готовности рисковать ради избежания потерь, чем получение дополнительной премии является бурным оттоком депозитов из украинских банков в период финансово-экономического кризиса осени в 2008 г. – зимы 2009р. Таким образом, причины и последствия финансово-экономического кризиса можно увидеть в работе нобелевских лауреатов из экономики Дениеля Канемана и Вернона Смита (2002 год) “За исследование в отрасли принятия решений и механизмов альтернативных рынков”.

Хотя экономической глобализации благодарим беспрецедентным уровнем благосостояния развитых стран и улучшением положения бедных стран Азии, Южной Америки, однако ее расширение происходит на слабом фундаменте. В отличие от внутригосударственных рынков, которые развиваются благодаря регуляции и политическим институциям каждого государства, глобальные рынки до сих пор не имеют четкий уклад. Профессор политэкономии Д. Родрик бьет в набат: “Не существует ни глобального антимонопольного органа, ни кредитора последней инстанции, ни регулятора, ни гарантий, ни глобальной демократии”. Мировые рынки страдают от несовершенной регуляции и низкой легитимности в глазах людей.

Ипотечный кризис в 2008 г. заострил актуальность отмеченных вопросов, засвидетельствов, как отсутствие международной координации и регуляции может усилить естественную хрупкость финансовых рынков. Следует постичь взрывные темпы наращения спекулятивного капитала и цикличность рисков, растущее отделение производственного и финансового секторов. Необходимо произвести механизм предупреждения появления так называемых финансовых “пузырьков”, особенно на рынках недвижимости, нефтяных, газовых, фондовых рынках.

Наступило время осмыслить новую финансовую архитектуру мира и, изучая глобальный кризис, признать, что:

а) финансовый сектор испытывает фундаментальные изменения, а не просто стал жертвой спекулятивной паники;

б) этот кризис невозможно преодолеть в пределах существующих ценностных приоритетов. Ведь идет речь не о локальных перебоях рыноч- ной организации, а о провалах глобального масштаба, что грузом ложатся даже на те страны, которые слабо интегрированы в мировую хозяйственную систему;

в) хоть бы из каких позиций критиковали рыночную экономику, но вот уже на протяжении нескольких веков она демонстрирует свою живучесть, не приводил человечество к хаосу, а формирует систему со своими взаимо- связями и законами. Задание экономистов заключается в том, чтобы познавать их и на этой основе обеспечивать оптимальное функционирование хозяйственной системы.

Использование результатов научных исследований нобеліантів поможет улучшить финансово-экономический порядок на глобализующем рынке.

Литература

1. Булатова А.С. Мировая экономика и международные экономические отношения: учебник/под ред. проф. А. С. Булатова, проф. Н.Н. Ливенцева. – М.: Магистр, 2010.

2. Градобитова Л.Д., Исаченко Т.М. Транснациональные корпорации в современных международных экономических отношениях. М.: «Анкил», 2009.

3. Николаева И.П. Мировая экономика. Учеб. пособие для вузов. 2-е издание, переработанное и дополненное. М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2009.

4. Мельянцев В.А., Восток и Запад во втором тысячелетии: экономика, история и современность. М.: Издательство “Дело и сервис”, 2006.

 Скачать реферат