Международный валютный фонд и всемирный банк, их роль в регулировании мировой экономики

1. Координация действий в системе единого хозяйственного комплекса.

2. Изменение роли доллара в мировом хозяйственном обороте.

Предполагавшаяся борьба между «долларом» и «евро» уже стала реальностью.

Было предположение, что Россия не останется безучастной, так оно и вышло. Необходимость осталась в том, чтобы ЦБРФ проводил разумную политику.

Наряду с МВФ, в регулирование междунар

одных валютно-финансовых отношений важную роль играет другое учреждение из семьи Бреттон-Вудских институтов – Международный банк реконструкции и развития (МБРР), который вместе с двумя филиалами: Международной Финансовой Корпорацией (МФК) и Международной Ассоциацией развития (МАР) – входят в структуру Мирового банка (МБ). Членами МБРР могут быть страны-члены МВФ. Основная часть займов МБРР – это долгосрочные кредиты, направленные на реализацию проектов и программ, способствующих структурной перестройке стран-заемщиков. Специфика филиалов МБРР – МАР и МФК – заключается в том, что МФК финансирует, прежде всего, частный сектор в развивающихся странах, МАР представляет льготные, зачастую беспроцентные кредиты наименее развитым странам.

Важное место в международной валютно-финансовой сфере занимает Банк Международных Расчетов (БМР), расположенный в Базеле (Швейцария). Не будучи международной финансовой организацией, чей устав предусматривал бы правила членства и выполняемые функции, он играет ведущую роль в международном регулировании банковской деятельности. БМР объединяет банки практически всех европейских государств, Канады, Австралии, Японии и группу коммерческих банков США. Более 70% ЦБ хранят свои резервные валютные средства на счетах БМР. Разработанные в его комитетах и структурах правила государственного регулирования и надзора за банковской деятельностью стали с 1992 года обязательными для всех коммерческих банков стран-членов Организации Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР). Это оценивается как первая попытка унификации национальных правил банковского регулирования.

В последние годы практически все перечисленные экономические организации в той или иной мере занимаются проблемами содействия в валютно-финансовой сфере восточноевропейским странам и государствам бывшего СССР. Для координации этой помощи в 1990 году был создан Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), чья деятельность должна быть направлена на финансирование различного рода программ и проектов, связанных с процессом реформирования стран Центральной и Восточной Европы, способствовать ускорению адаптации этих стран в мировое хозяйство.

Созданные мировым сообществом механизмы координации в области валюты и финансов, основанные на противоречивом сочетании рыночных сил с межгосударственным регулированием. Продемонстрировали за время своего существования способность к компромиссному решению возникающих конфликтов, способность к адаптации. Однако проблема совершенствования мировой валютной системы, ее основных механизмов постоянно стоит на повестке дня. [2]

Банковская система и национальная валютная политика России

Реформа банковской системы началась в 1987 году и проводилась в несколько этапов.

Первый этап, осуществлялся сверху и включал создание в 1987-1988 гг. двухуровневой банковской системы. Госбанк был преобразован в ЦБ СССР.

На втором этапе, по инициативе «снизу», шел активный процесс образования коммерческих банков. Создание коммерческих банков в основном осуществлялось тремя путями:

1-й путь – крупные коммерческие банки создавались на базе трансформированных отделений бывших государственных специализированных банков.

2-й путь – немногочисленная группа коммерческих банков была создана на базе крупных отраслей или предприятий, однако без участия государственных банковских служб. Среди них такие, как Нефтехимбанк, Газпромбанк, Автобанк, Мосбизнесбанк и другие.

3-й путь – основная масса коммерческих банков создавались заново, на «пустом месте». Эти банки появились для обслуживания новых коммерческих структур, переживая вместе с ними все трудности роста.

Чтобы банк существовал надежно, нужен был значительный уставной капитал. Чем он больше, тем надежнее. Быть готовым покрывать непредусмотренные расходы и убытки. А если затронут уставной капитал – банк банкрот. Поэтому ЦБ устанавливает минимальный размер уставного капитала.

Преобразование деятельности Российского ЦБ началось с принятия в декабре 1990г. Закона «О Центральном Банке РСФСР». Этот закон провозгласил независимость ЦБ России от Правительства. Установил, что он подотчетен высшему законодательному органу, который назначает главу ЦБ. В январе 1995г. Госдума РФ приняла закон «О внесении изменений и дополнений в «Закон РСФСР «О ЦБ РСФСР (Банке России)»»». В законе определены основные функции и задачи ЦБРФ.

Главное отличие ЦБР от всех остальных банков состоит в том, что он обладает монопольным правом выпуска в стране денежных запасов, являющихся национальной валютой. Рубль, являясь банкнотой ЦБР, служит единственным законным платежным средством, обязательным к приему в оплату долгов.

ЦБР располагает самыми крупными ресурсами, поскольку они складываются из средств бюджета и наличных денег в обращении. В силу этого он может оказывать поддержку всем остальным банкам, контролировать их деятельность, быть центром по организации банковского дела в стране. ЦБР выполняет две основные задачи:

1. он должен проводить такую денежно-кредитную политику, чтобы не допускать высокого уровня инфляции и значительной безработицы;

2. ЦБР должен обеспечивать стабильность функционирования банковской и финансовой системы.

Восполнение этих задач связано с особенностями функционирования коммерческих банков.

Период экстенсивного роста банковской системы России с середины 1995г. закончился, и в августе 1998г. она была потрясена крупным системным кризисом, зародившимся на рынке межбанковских кредитов. В течение нескольких дней банки, операторы этого рынка, полостью «увели» миллиардные ресурсы, из-за чего десятки коммерческих банков потеряли ликвидность, что спровоцировало эффект «падающего домино» в цепочке взаиморасчетов во всей банковской системе. Неизбежность августовского кризиса со временем стала очевидной. Все большие массы денежных средств, не попадая в производство, стали циркулировать между различными сегментами финансового рынка (межбанковские кредиты, валютные, вексельные операции, облигации). Сейчас деятельность ЦБР значительно стабилизировалась.

Еще значительная часть банков функционирует как бы в двух состояниях одновременно:

реальном, знакомом и понятном только им, и официальном, отражаемом документально.

Как уже отмечалось, сам ЦБР, по закону, независим от распорядительных и исполнительных органов государственной власти. Подотчетен законодательной власти, в своей деятельности руководствуется лишь Законами РФ и своим Уставом; является юридическим лицом; осуществляющим свои расходы за счет собственных доходов, и не отвечает по обязательствам Правительства, как и Правительство по обязательствам ЦБР. Таким образом, в кредитно-банковской системе ЦБ есть тот элемент, который контролирует и регулирует деятельность остальных элементов. А регулирование посредством контроля и надзора есть одна из форм и методов управления.

 Скачать реферат