Виды мошенничества на рынке недвижимости и проблема обеспечения безопасности сделок

использование листов различных паспортов в паспорте одного гражданина (в таких поддельных документах, как правило, не совпадают серия и номер паспорта на страницах, что внимательный гражданин также способен выявить самостоятельно);

поддельные штампы прописки в паспортах (характерными признаками данного способа подделки являются нечеткость самого штампа прописки, несовпадение адреса прописки

и номера отделения милиции, отсутствие штампа выписки с другого адреса или несовпадение адреса выписки и номера отделения милиции, на территории которого находится квартира);

использование смонтированных ксерокопий документов, удостоверяющих личность;

использование заграничных паспортов, в которых не указан адрес прописки;

предъявление фальшивых платежных документов;

предъявление фальсифицированных документов, подтверждающих владение квартирой.

Обман по доверенности. Преступники под предлогом оказания помощи с обменом или расселением получают от владельца квартиры генеральную доверенность на право совершать с ней любые сделки, затем оформляют договор купли-продажи квартиры без участия владельца и даже выписывают его из нее. Иногда в целях незаконного завладения чужой жилой площадью мошенники используют фиктивные доверенности на право распоряжения недвижимостью.

Обман по договору. Такая афера обычно легко "прокатывает" с простыми бабушками и дедушками. Маклер заключает с ними договор о продаже квартиры. При этом - "чтобы процесс пошел быстрее" - оформляет недвижимость клиента на себя. После этого квартира тут же продается, а у пенсионеров начинаются проблемы. Оказывается, что в умном договоре отсутствует пункт о материальной ответственности маклера, поэтому мошенник без зазрения совести исчезает с деньгами, а когда к нему приходит милиция, честно во всем признается: - Да, все деньги я потратил, но обязательно отдам, когда смогу. Доказать вину такого маклера нереально, потому что аферист показывает настоящий договор с доверенностью.

Продажа квартиры по сговору нескольких лиц. Рассмотрим наиболее распространенные случаи таких продаж. Довольно часто подаются иски о признании договора купли-продажи квартиры недействительным - как сделки, совершенной под влиянием насилия и угроз. Продавец квартиры заранее договаривается с родственниками или знакомыми об определенном поведении на суде, затем продает квартиру и спустя некоторое время подает в суд иск о признании договора купли-продажи недействительным на том основании, что он совершил сделку под влиянием угроз со стороны тех лиц, с которыми он заранее договорился. На суде, естественно, "жертва" и "принуждающий к совершению сделки" действуют сообща и разыгрывают спектакль. Исход дела зависит от того, насколько правдоподобно это будет происходить и удастся ли убедить суд в том, что дело обстояло именно так. При продаже квартиры, являющейся общей совместной собственностью супругов, необходимо согласие второго супруга. Однако вполне реальна ситуация, когда супруги решают "нажиться" на продаже квартиры и заранее договариваются о совместных действиях. Допустим, квартира была куплена в период брака, но оформлена на одного из супругов, и второй в ней не прописан. Если в паспорте супруга-продавца стоит штамп о регистрации брака, то нотариус обязательно потребует согласия на сделку второго супруга. Однако паспорт можно "потерять" и взамен получить "чистый", без штампа о регистрации брака. В этом случае после совершения сделки второй супруг может подать в суд иск о признании сделки недействительной на том основании, что у него не спросили согласия, а он был против. В итоге суд все вернет на свои места, а покупателю будут возвращены (возможно) деньги в сумме, оговоренной в договоре купли-продажи. Недействительным договор купли-продажи квартиры может быть признан и в случае признания недействительным первоначального договора передачи квартиры в собственность. Тогда также может иметь место злонамеренный сговор проживающих в квартире лиц.

Отказ от оплаты квартиры. Хотя и редко, но все же встречаются случаи неправомерного завладения квартирой без ее оплаты (полной, частичной или заранее оговоренной суммы). Преступник при покупке квартиры просто не выплачивает деньги либо дает лишь часть обещанной за совершение сделки суммы. При этом нередко потерпевшими становятся социально деградировавшие личности (пьяницы, наркоманы и т.п.), слабоумные старики, душевнобольные и т.д. Преступники используют для получения согласия на приватизацию и оформления документов или доверенности на право заключения сделки весьма разнообразные способы воздействия на граждан, от "стимулирующего" подталкивания к добровольному согласию (клиента могут спаивать либо незаметно применять психотропные средства) до прямой угрозы физической расправы или пыток.

Главное следственное управление при ГУВД по Красноярскому краю отмечает, что на рынке недвижимости края продолжаются факты совершения преступлений, связанных с ее продажей [7].

Исходя из опыта расследования преступлений, связанных с куплей-продажей недвижимости, в том числе на рынке долевого строительства, сотрудники милиции отмечают, что противозаконные действия совершаются, как правило, когда расчеты производятся наличными денежными средствами без оформления надлежащих документов.

Мошенников привлекают лица, которые располагают наличными деньгами и готовы купить недвижимость по цене ниже рыночной стоимости. Будьте внимательны: когда недвижимость предлагается по заниженной цене, стоит выяснить причину этого [7].

2. Мошенничества при аренде квартир

Как бы ни очевидно казалось мошенничество, когда предлагаются привлекательные условия съема квартиры – мы часто можем попасться на самую простую уловку. А последствия оказываются довольно печальными.

Риелторское агентство на один день. Схема данного мошенничества с квартирой выглядит таким образом.

Приходит человек в риелторское агентство по поводу интересующей его квартиры. Риелтор при нем звонит владельцу квартиры и назначает встречу на следующий день, раньше владелец просто не может встретиться. Риелтор просит оставить в залог свою долю за квартиру это обычно 50% от стоимости аренды за один месяц, человек оставляет, получив на руки документы об уплате им суммы, гарантирующие возврат уплаченной суммы в случае отказа от квартиры.

На следующий день к телефону естественно никто не подходит, а офис либо пуст, либо там находится уже совсем другая фирма. Такая схема мошенничества действует редко, потому что может не окупать себя, если у мошенников в основном нет людей, которые могли бы предоставить им офис на один день за небольшую цену. Но тем не менее и этот способ нельзя исключать.

Кто первый заплатит. Несмотря на известность этого способа в жизни, многие сталкиваясь с этим мошенничеством впервые, даже не подозревают о том, что могут остаться обманутыми.

Для осуществления этого способа мошенничества человек снимает квартиру посуточно, осматривает её, потом размещает объявление, что сдает квартиру. Мошенник может представиться как риелтором, так и владельцем квартиры. Он назначает встречу в один день с как можно большим количеством людей с небольшим интервалом между людьми, а то и в одно время. К тому дню снова снимает квартиру. Приходят люди смотреть эту квартиру, и каждому говорится примерно один и тот же текст на подобие: "Люди, которые смотрели квартиру до/после вас, тоже хотят её снять, но вы мне больше понравились, поэтому если вы заплатите деньги сейчас, то можете заезжать в квартиру хоть завтра".

 Скачать реферат