Информационная система комплексной оценки финансового состояния клиентов
На основании сравнения расчетных и нормативных данных показателей экономической эффективности данного проекта сделан вывод о его экономической целесообразности.
Таблица 12 -Результаты реализации проекта за первый год
Процент банковского кредита |
0,16 | ||||||||||||||
Коэффициент дисконтирования |
0,02 |
0,9804 |
0,9612 |
0,9423 |
0,9238 |
0,9057 |
0,888 |
0,8706 |
0,853 |
0,83676 |
0,82035 |
0,8043 |
0,7885 | ||
Срок действия проекта, год |
2 |
1 Год | |||||||||||||
Статьи |
Итого за период |
Итого за 1 год |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 | |
1 |
План доходов | ||||||||||||||
1.1. |
Кредит |
150,00 |
150,00 |
150,00 | |||||||||||
1.2. |
Количество продаж |
21,00 |
9,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
1,00 |
1,00 |
1,00 |
1,00 |
1,00 |
1,00 |
1,00 |
1,00 |
1,00 |
1.3. |
Цена продукта |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 | ||
1.4. |
Выручка (В) |
1 135,09 |
486,47 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
1.5. |
Выручка накапливающим значением |
1 135,09 |
486,47 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
54,05 |
108,10 |
162,16 |
216,21 |
270,26 |
324,31 |
378,36 |
432,42 |
486,47 |
1.6. |
Дисконтированный поток выручки накапливающим значением |
915,40 |
392,31 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
50,05 |
98,28 |
144,78 |
189,66 |
232,98 |
274,84 |
315,30 |
354,44 |
392,31 |
1.7. |
Итого доходов |
1 285,09 |
636,47 |
150,00 |
0,00 |
0,00 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
54,05 |
1.8. |
Дисконтированный поток доходов |
1 143,42 |
567,26 |
147,06 |
0,00 |
0,00 |
50,05 |
49,14 |
48,26 |
47,41 |
46,60 |
45,81 |
45,04 |
44,30 |
43,59 |
2 |
План расходов | ||||||||||||||
2.1 |
Затраты на прединвестиционном и инвестиционном периоде (Зпэ, Зиэ) |
141,60 |
141,60 |
47,20 |
47,20 |
47,20 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
2.2 |
Дисконтированный поток инвестиционных затрат (Inv) |
136,19 |
136,19 |
46,27 |
45,38 |
44,53 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
2.3 |
Затраты на эксплуатационном периоде (Зээ) |
336,80 |
336,80 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
2.4 |
Итого затрат |
478,40 |
478,40 |
47,20 |
47,20 |
47,20 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
2.5 |
Затраты накапливающим значением |
47,20 |
94,40 |
141,60 |
179,02 |
216,44 |
253,87 |
291,29 |
328,71 |
366,13 |
403,55 |
440,98 |
478,40 | ||
2.6 |
Дисконтированный поток затрат |
427,11 |
427,11 |
46,27 |
45,38 |
44,53 |
34,65 |
34,02 |
33,41 |
32,83 |
32,26 |
31,71 |
31,19 |
30,67 |
30,18 |
2.7 |
Дисконтированный поток затрат накапливающим значением |
427,11 |
427,11 |
46,27 |
91,66 |
136,19 |
170,84 |
204,86 |
238,27 |
271,10 |
303,36 |
335,07 |
366,26 |
396,93 |
427,11 |
2.8. |
Возврат кредита |
150,00 |
75,00 |
75,00 | |||||||||||
2.9. |
Погашение процентов по кредиту |
36,00 |
24,00 |
24,00 | |||||||||||
2.10. |
Итого расходов |
664,40 |
577,40 |
47,20 |
47,20 |
47,20 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
37,42 |
136,42 |
2.11. |
Дисконтированный поток расходов |
577,11 |
506,95 |
46,27 |
45,38 |
44,53 |
34,65 |
34,02 |
33,41 |
32,83 |
32,26 |
31,71 |
31,19 |
30,67 |
110,02 |
3 |
Баланс доходов и расходов | ||||||||||||||
3.1. |
Дисконтированный поток прибыли проекта (NPV) |
302,29 |
-133,80 |
-46,27 |
-91,66 |
-136,19 |
-120,79 |
-106,58 |
-93,49 |
-81,44 |
-70,37 |
-60,23 |
-50,95 |
-42,49 |
-133,80 |
3.2. |
Дисконтированный баланс доходов и расходов |
1 720,53 |
1 074,21 |
100,78 |
-45,38 |
-89,91 |
-74,51 |
-59,40 |
-44,55 |
-29,96 |
-15,62 |
-1,53 |
12,33 |
25,96 |
-40,47 |