Проведение аудиторской проверки по результатам исследования документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность ООО «Глобал Строй», ООО «КОИНВЕСТ», ООО «Сахалин Дом», ООО «Анлес», ООО «ЛЭКС КО., ЛТД»

3.Необходимым предварительным условием выборки средств также является подача Уведомления за один банковский день до 12:00 (по сеульскому времени), а также заключение Управляющего активами до 16:00 (по сеульскому времени) о возможности такой выборки, так как его удовлетворяют полученные от Заемщика необходимые документы.

Учитывая разницу во времени между Южно-Сахалинском и Сеулом, огромный п

еречень подписываемых сторонами документов, очень низкую возможность открытия ООО «КОИНВЕСТ» расчетного счета в корейском банке в вонах, а также зачисление на него денежных средств и еще необходимость успеть согласовать платежи с Управляющим активами и 5 апреля 2007 года перевести их в Россию, можно сделать вывод, что сделать такое можно только нарушив условия кредитного договора. Причем условия нарушались Кредитором, Заемщиком и Управляющим активами. О нарушениях может свидетельствовать тот факт, что перечисления в адрес Подрядчика осуществлялись по договору строительного подряда 005/007 от 01 апреля 2007 года, подписанному в выходной день* до даты заключения кредитного договора. А также перечисление на валютный счет Заемщика в Российской Федерации, произведенное не с расчетного счета KOINVESTLLC открытого в корейском банке.

Кредитным договором предусматривались и последующие условия выборки (пункт 3.3) два из которых Заемщик не выполнил и не собирался выполнять, а именно:

З.З(b) Заемщик заключает Договор аренды земельного участка 2, надлежащим образом регистрирует свои права аренды на земельный участок 2 в соответствующих государственных органах и представляет его заверенную копию Кредитору в течение 2 (двух) месяцев с даты выборки вместе с копией выписки из реестра имущества (Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним) в отношении земельного участка 2, надлежащим образом заверенную его уполномоченным должностным лицом.

З.З(с) Заемщик заключает залог прав аренды земельного участка 2 с Кредитором, надлежащим образом подает и регистрирует такой залог прав аренды земельного участка 2 в соответствующих государственных органах и представляет заверенную копию такого акта о регистрации Кредитору в течение 3 (трех) месяцев с даты выборки.

Кредитор не имел права предоставлять кредитные средства в отсутствие документов, указанных в приложении № 4 кредитного договора. На момент заключения договора у Заемщика не было проектно-сметной документации, не было земельного участка в месте предполагаемого строительства, а также отсутствовало разрешение на строительство.

Об этом указывает в своих пояснениях Ким О.А. «Одним из обязательным условий получения ООО «Коинвест» денежных средств по кредиту от Кукмин Банка являлось получение заемщиком правоустанавливающих документов на отвод земельного участка, предназначенного для строительства гольф-клуба, а также получения разрешения на строительство. Что со стороны 000 «Коинвест» не было сделано. Почему поступали деньги от Кукмин банка мне не известно. О необходимости получения вышеуказанных документов я сообщал Шину, но он не предпринимал ни каких действий по исправлению ситуации. Даже подготовительные работы для производства строительства гольф-клуба осуществлялись без разрешения».

Разрешение на строительство было получено 8 мая 2008 года, но не OOO «КОИНВЕСТ» или ООО «Глобал Строй», а ООО «ЛЭКС КО., ЛТД». В соответствии с Разрешением на строительство № 27/08 от 8.05.2008 г. Муниципальное образование «Анивский городской округ» Сахалинской области разрешает строительство объектов инфраструктуры и благоустройства площадки под гольф в Анивском районе Сахалинской области, восточнее пос. Мицулёвка в междуречье Мицулёвка - Балхаш (Объект № 71-11.018-098.2007) первая очередь. 25 марта 2008 г. распоряжением Администрации Сахалинской области № 190-ра данные земли были переведены из земель сельскохозяйственного назначения, а Муниципальному образованию «Анивский городской округ» рекомендовано заключить договор аренды с ООО «ЛЭКС КО., ЛТД».

ООО «КОИНВЕСТ» и ООО «Глобал Строй» даже не обращались за разрешением на строительство, о чем свидетельствуют письма мэра Анивского городского округа Н.И. Петрова от 10.11.2010 г. № 01-1965 и главного архитектора, начальника отдела архитектуры и градостроительной деятельности Анивского городского округа Н.В. Перкун о том, что заявлений на предоставление земельного участка не поступало, за разрешениями не обращались, проект на строительство не предоставлялся.

В соответствии с условиями кредитного договора КООКМИН БАНК не имел права перечислять денежные средства на счета Заемщика в российских банках, так как Заемщик 5 апреля 2007 года не мог выполнить всех своих обязательств по договору. Он также не выполнял их и в дальнейшем.

На момент заключения договора у Заемщика не было проектно-сметной документации, не было земельного участка в месте предполагаемого строительства, а также отсутствовало разрешение на строительство. Более того и до строительства и в ходе самого строительства Заемщик и Подрядчик за данными документами не обращались.

7. Сколько денежных средств ООО «КОИНВЕСТ» перечислило ООО «ЛЭКС КО., ЛТД», на какие цели? Каким образом 000 «ЛЭКС КО., ЛТД» исполняло обязательства, возникшие у него после подписания кредитного договора и договора займа? Оформлялись ли в письменном виде отношения между ООО «ЛЭКС КО., ЛТД» и ООО «КОИНВЕСТ» по предоставлению в залог КООКМИН БАНКУ за ООО «КОИНВЕСТ» здания гостиницы и земельного участка принадлежащих «ЛЭКС КО., ЛТД»?

ООО «КОИНВЕСТ» платежным поручением № 1 От 6.04.2007 г. перечислило ООО «ЛЭКС КО., ЛТД» денежные средства в сумме 290 000 000,00 (двести девяносто миллионов) рублей. В назначении платежа делается ссылка на кредитный договор от 05.04.2007 г. Договор для исследования не предоставлен, но есть все основания полагать, что это так называемый Договор займа ЛЭКС предусмотренный кредитным договором для перечисления ООО «ЛЭКС КО., ЛТД» с целью снятия обременения с гостиницы в сумме 11 021 000 долларов США.

ООО «ЛЭКС КО., ЛТД» при подписании кредитного договора были подписаны:

1.Соглашение о реализации проекта по строительству Комплекса Сахалин Грин Хил и отдельного здания отеля, которое было заключено 4 апреля 2007 г. между ООО «Коинвест» (Заемщик или Исполнитель), Акционерное общество Банк Кунмин (Кредитор с позиции трастовой компании согласно Положений по управлению имуществом косвенных инвестиций), ООО «Глобал Строй» (Подрядчик), ООО Лаке Ко., ЛТД» («Лаке»), Шин ЧжонЧоль (Сопоручители), Шин ЧжонЧоль, Ким Олег Алексеевич, Ан ХваЧжа (Долевые залогодатели), КансусЭссетМэнэджментКо., Лтд (Компания по управлению имуществом).

2.Договор ипотеки Гостиницы, заключенный в Южно-Сахалинске 4 апреля 2007 г. между ООО «ЛЭКС КО., ЛТД» в качестве Залогодателя и КООКМИН БАНКОМ в качестве Залогодержателя.

3.Договор ипотеки Прав Аренды ЛЭКС на Земельный Участок 1, заключенный в Южно-Сахалинске 4 апреля 2007 г. между ООО «ЛЭКС КО., ЛТД» в качестве Залогодателя и КООКМИН БАНКОМ в качестве Залогодержателя.

 Скачать реферат